В своей практике я убедилась: работа с новым контрагентом без проверки — это слишком большой риск. Недобросовестный партнёр может сорвать сделку, оставить бизнес без оплаты и даже повлечь налоговые претензии. ФНС и суды всё чаще оценивают, проявил ли бизнес должную осмотрительность. Поэтому мы в своей компании проверяем каждого контрагента, с которым собираемся сотрудничать. Это вопрос нашей безопасности и защиты интересов клиентов.
Первое, на что смотрим, — регистрационные данные. Проверка в ЕГРЮЛ или ЕГРИП показывает, действительно ли организация существует, не находится ли в стадии ликвидации, не исключена ли из реестра. Мы всегда обращаем внимание на юридический адрес: массовая регистрация или отсутствие совпадения с фактическим местонахождением может быть тревожным сигналом.
Следующий шаг — анализ информации на сайте ФНС. Там можно увидеть налоговые задолженности. Если у компании накоплены долги, то относимся к такому партнёру с большой осторожностью. Также смотрим бухгалтерскую отчётность. Когда компания несколько лет подряд работает с убытками или вообще не сдаёт отчётность, доверие к ней резко снижается.
Обязательно проверяем судебную практику. Если организация систематически фигурирует в арбитражных процессах как ответчик, особенно по делам о взыскании задолженности, это серьёзный повод задуматься. Кроме того, важно посмотреть, где ещё задействованы её учредители и директора. Массовое создание юрлиц почти всегда говорит о рисках.
Помимо формальных баз обращаем внимание на публикации в СМИ и отзывы в деловой среде. Иногда именно эти сведения позволяют увидеть полную картину: наличие скандалов, банкротных процедур или налоговых претензий. Да, такую информацию нужно фильтровать, но часто она помогает избежать ошибок.
Документально фиксируем проверку — от выписки из ЕГРЮЛ до скриншотов с сайта арбитражных дел, — мы создаём для себя доказательную базу. Если контрагент окажется проблемным, у нас всегда есть аргументы, подтверждающие добросовестность. Это важно и при спорах с налоговой, и при защите интересов в суде.
Для меня проверка каждого нового партнёра — не формальность, а правило, которое оберегает бизнес. Я рассматриваю её как инвестицию в безопасность компании. Сделка всегда начинается не с подписи под договором, а с проверки тех, с кем мы собираемся работать.